GENERATIONENMANAGEMENT

Vermögen weitergeben. Verantwortung gestalten.

Vermögensnachfolge ist mehr als ein Übertragungszeitpunkt. Wir begleiten Familien dabei, Ziele, Versorgung und Verantwortung über Generationen miteinander zu verbinden.

Anlageplanung

Ganzheitliche Finanzplanung

Generationenmanagement

Family Office

IHRE FRAGEN

Was soll bleiben – und was darf sich verändern?

Die Weitergabe von Vermögen berührt persönliche Sicherheit, Erwartungen und unterschiedliche Lebensentwürfe. Die Versorgung der übertragenden Generation und die künftigen Aufgaben jüngerer Familienmitglieder müssen gemeinsam betrachtet werden.

UNSER BERATUNGSANSATZ

Die Familie langfristig begleiten.

Wir machen Familienziele und finanzielle Rahmenbedingungen zum Ausgangspunkt. Gemeinsam klären wir, welche Rolle das Vermögen heute und künftig erfüllen soll. Jüngere Familienmitglieder beziehen wir nach gemeinsamer Abstimmung ein und erläutern Investitionen und laufende Finanzplanung als Vorbereitung auf künftige Verantwortung.

IHR NUTZEN

Verständigung schafft Orientierung.

Nachvollziehbare Informationen und geklärte Zuständigkeiten helfen, Erwartungen sichtbar zu machen. Sie erhalten eine finanzielle Entscheidungsgrundlage für die Nachfolge, die den Bedarf der übertragenden Generation und die langfristigen Ziele der Familie berücksichtigt. Unterschiedliche Interessen werden offen besprochen; ein bestimmtes Ergebnis wird nicht zugesagt.

NOTFALLMANAGEMENT

Vorsorgen, bevor es darauf ankommt.

Ein Unfall oder eine schwere Krankheit – und plötzlich muss jemand für Sie handeln können. Wir sorgen dafür, dass Ihre Familie und Ihr Unternehmen dann handlungsfähig bleiben: mit rechtssicheren Vorsorgedokumenten – bei minderjährigen Kindern einschließlich Sorgerechtsverfügung – und einem vollständigen Notfallordner.

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LEISTUNGSUMFANG UND VORGEHEN

Nachfolge als fortlaufenden Prozess gestalten.

1. Ziele und Versorgung klären: familiäre Wünsche, Vermögensübersicht und langfristigen Liquiditätsbedarf erfassen.

2. Übergabe vorbereiten: finanzielle Szenarien einer Vermögensnachfolge betrachten und mögliche Auswirkungen auf die Versorgung besprechen.

3. Verantwortung entwickeln: jüngere Familienmitglieder an grundlegende Anlage- und Finanzplanungsfragen heranführen und Rollen gemeinsam klären.

4. Experten koordinieren: Ihre bestehenden Berater sowie geeignete rechtliche und steuerliche Experten einbeziehen. Rechtliche Gestaltung und steuerliche Beratung übernehmen die dafür qualifizierten Berufsträger.

5. Familie weiter begleiten: vereinbarte Schritte und veränderte Lebensumstände regelmäßig gemeinsam überprüfen. Die langfristige Kontinuität steht vor einer isolierten Einzelmaßnahme.