WERTENTWICKLUNG
Echte Fondsdaten seit März 2014 – mit den guten und den schwierigen Jahren. Damit Sie einschätzen können, was eine evidenzbasierte Anlagestrategie leisten kann und welche Schwankungen dazugehören.
WAS SIE HIER SEHEN
MSI steht für Michael Schiffer Invest. Die MSI Evidenz Modellportfolios hat Michael Schiffer ab 2014 entwickelt. Sie folgen den Grundsätzen unserer evidenzbasierten Anlagephilosophie: weltweit breit gestreut, prognosefrei und kostenbewusst.
Ausgangspunkt für den Aktienanteil ist die Gewichtung der Märkte nach ihrer weltweiten Marktkapitalisierung. Darüber hinaus gewichten wir Aktien kleinerer, günstig bewerteter und besonders profitabler Unternehmen höher (Size, Value, Profitabilität). Die Kapitalmarktforschung verbindet diese Merkmale mit höheren erwarteten Renditen. Sie gehen jedoch mit zusätzlichen Risiken einher und können über längere Zeiträume hinter dem Gesamtmarkt zurückbleiben. Eine Garantie für diese Mehrrenditen gibt es nicht.
Die Zahl im Namen nennt den Aktienanteil: MSI Evidenz 0 enthält keine Aktien, MSI Evidenz 100 ausschließlich Aktien, dazwischen liegen Abstufungen von jeweils zehn Prozentpunkten. Zum Vergleich zeigen wir einen sehr kurz laufenden Anleihefonds („Liquidität“: Dimensional Global Ultra Short Fixed Income Fund, Anteilsklasse EUR, ab Juni 2014).
RENDITE PRO KALENDERJAHR
2022 war eine Ausnahme: Nach Jahren mit extrem niedrigen, teils negativen Zinsen hoben die Notenbanken die Leitzinsen in kurzer Zeit kräftig an. Dadurch verloren Anleihen ungewöhnlich stark an Wert – zur selben Zeit wie Aktien. Portfolios mit höherem Anleiheanteil schnitten in diesem Jahr deshalb sogar etwas schlechter ab: MSI Evidenz 0 verlor 8,14 %, MSI Evidenz 100 6,45 %.
Angaben in Prozent, nach laufenden Fondskosten, vor Beratungshonorar und Steuern. ¹ 2026: Januar bis Oktober.
ANNUALISIERTE RENDITE
Durchschnittliche Rendite pro Jahr, rückwärtig betrachtet zum 31. Oktober 2026, sowie die kumulierte Wertentwicklung seit Beginn der Modellportfolios im März 2014.
Angaben in Prozent, nach laufenden Fondskosten, vor Beratungshonorar und Steuern. ² Liquidität seit Juni 2014.
SPANNWEITE
Wer in Aktien investiert, muss Rückschläge aushalten können. Die Tabelle zeigt die besten und schlechtesten Monate und Zeiträume seit März 2014. Bei MSI Evidenz 100 lag das schlechteste Zwölfmonatsergebnis bei –22,63 %.
Welche Mischung zu Ihnen passt, hängt von Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und davon ab, welche Schwankungen Sie finanziell tragen und persönlich aushalten können. Genau das klären wir in der Anlageplanung.
WICHTIGE HINWEISE
Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Der Wert einer Anlage kann steigen und fallen; Anleger erhalten den eingesetzten Betrag unter Umständen nicht vollständig zurück.
Die Werte der Modellportfolios sind auf Basis der tatsächlichen Wertentwicklung der eingesetzten Fonds modellhaft berechnet und nicht mit Indexdaten zurückgerechnet (Quelle: Dimensional Fund Advisors, ReturnsWeb; Stand 31. Oktober 2026). Sie stellen keine persönlichen Depotrenditen dar. Ihre persönliche Rendite hängt insbesondere von Höhe und Zeitpunkt Ihrer Ein- und Auszahlungen ab.
Berücksichtigt sind die laufenden Kosten der Fonds. Nicht berücksichtigt sind unser Honorar, Steuern sowie Depot- und Transaktionskosten, soweit sie nicht vom Honorar umfasst sind; sie mindern die Wertentwicklung. Unser All-in-Honorar beträgt je nach Vereinbarung 0,70 % bis 1,25 % des Vermögens pro Jahr zuzüglich Mehrwertsteuer (inklusive 0,83 % bis 1,49 %). Eine Wertentwicklung von 5 % pro Jahr verringert sich dadurch auf rund 4,1 % bis 3,4 % pro Jahr.
Angaben in Euro. Die Fonds investieren weltweit; Wechselkursschwankungen können die Wertentwicklung erhöhen oder verringern. Diese Seite dient der Information und ist keine Anlageberatung, kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Ob und in welcher Mischung eine Anlage für Sie geeignet ist, klären wir in einem persönlichen Gespräch.
Welche Mischung zu Ihren Zielen passt, klären wir gern in einem persönlichen Gespräch.
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