ANLAGEPLANUNG
Eine tragfähige Anlagestrategie beginnt bei Ihrem Leben – nicht bei der nächsten Marktmeinung. Wir verbinden Ihre Ziele mit einer wissenschaftlich fundierten Portfoliostruktur.
IHRE FRAGEN
Unterschiedliche Depots, kurzfristige Marktberichte und einzelne Anlageideen ergeben noch keinen Plan. Entscheidend ist, welche Mittel Sie wann benötigen, welche Schwankungen Sie finanziell tragen können und welche Sie persönlich aushalten möchten.
UNSER BERATUNGSANSATZ
Wir erfassen persönliche Ziele, Liquiditätsbedarf und Anlagehorizont. Aus Risikotragfähigkeit und Risikobereitschaft entwickeln wir einen Rahmen für die Aufteilung zwischen Aktien und Anleihen. So bleibt die Anlageentscheidung mit Ihren finanziellen Möglichkeiten verbunden.
IHR NUTZEN
Sie erhalten eine nachvollziehbare Grundlage für Ihre Anlageentscheidungen: eine passende Risikostruktur, klare Liquiditätsreserven und Regeln für den Umgang mit Marktschwankungen. Das kann helfen, spontane Entscheidungen zu vermeiden. Verluste bleiben auch bei einer sorgfältigen Planung möglich.
LEISTUNGSUMFANG UND VORGEHEN
1
Ausgangslage klären
Wir sprechen über Ihre Werte, Ihre bisherigen Erfolge und Ihre Ziele, Ihre Kenntnisse und Erfahrungen, Ihre Beziehungen, Ihr Einkommen und Vermögen, Ihre bisherigen Berater und Ihre Interessen. Wir klären, wie Sie sich eine optimale Beratung und Betreuung vorstellen, definieren Ihre wichtigste finanzielle Herausforderung und den Mehrwert, den Sie von unserer Zusammenarbeit erwarten.
2
Risikoprofil bestimmen
Wir ermitteln Ihre Risikotragfähigkeit, Ihre Risikobereitschaft, Ihre Risikonotwendigkeit und analysieren Ihr Risikoempfinden sowie Ihr Anlegerverhalten (Behavior Quant).
3
Anlagephilosophie vertiefen
Wir setzen uns ausführlich mit unserer evidenzbasierten Anlagephilosophie auseinander. Ein gutes Verständnis der Kapitalmärkte ist die Grundlage, um sinnvolle und kluge Finanzentscheidungen treffen zu können.
4
Anlageplan erstellen
Wir erarbeiten Ihren persönlichen Anlageplan, präsentieren ihn Ihnen und passen ihn bei Bedarf an. Erst wenn alle Fragen und Unklarheiten beseitigt sind, gehen wir in die Umsetzung.
5
Anlageplan umsetzen
Wir setzen den gemeinsam abgestimmten Anlageplan um. Ihre Anlageerfolg hängt größtenteils von Ihrer Disziplin und Ihrem Anlegerverhalten ab. Eine Garantie für Faktorprämien oder zukünftige Renditen gibt es nicht.
6
Servicegespräch führen
Nach der Depoteröffnung klären wir die technischen und formalen Details – etwa Apps und Online-Zugänge, Freistellungsaufträge und Bankvollmachten sowie organisatorische Fragen, zum Beispiel, ob die Vorabpauschale vom Referenzkonto oder aus dem Depot beglichen wird.
7
Regelmäßig überprüfen
Wir gleichen die Portfoliostruktur regelmäßig mit dem Zielbild ab und prüfen ein Rebalancing nach vereinbarten Regeln. Veränderungen Ihrer Lebenssituation fließen in die Überprüfung ein.
UNSERE MODELLPORTFOLIOS
Für die Umsetzung Ihrer Anlagestrategie nutzen wir die MSI Evidenz Modellportfolios, die Michael Schiffer ab 2014 entwickelt hat: weltweit breit gestreut, prognosefrei und kostenbewusst – in Abstufungen von 0 bis 100 Prozent Aktienanteil. Ihre Wertentwicklung dokumentieren wir seit März 2014 mit echten Fondsdaten, die guten wie die schwierigen Jahre. So sehen Sie vorab, welche Schwankungen zu welcher Mischung gehören.
Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.
Unsere weiteren Leistungen
Wir besprechen Ihre Fragen und klären gemeinsam, welche Begleitung zu Ihrer Situation passt.
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