GANZHEITLICHE FINANZPLANUNG

Das gesamte Vermögen im Blick. Die Zukunft im Plan.

Finanzielle Entscheidungen wirken selten nur auf einen Lebensbereich. Wir betrachten Ihr Vermögen und Ihre Lebensplanung im Zusammenhang.

Anlageplanung

Ganzheitliche Finanzplanung

Generationenmanagement

Family Office

IHRE FRAGEN

Reicht das Vermögen für das Leben, das Sie planen?

Immobilien, Wertpapiere, unternehmerische Beteiligungen und Verpflichtungen können einzeln übersichtlich erscheinen – und gemeinsam dennoch Fragen offenlassen. Welche Mittel sind verfügbar? Wie verändern sich Einnahmen und Ausgaben im Ruhestand?

UNSER BERATUNGSANSATZ

Zusammenhänge sichtbar machen.

Wir ordnen Vermögen, Einkommen, Ausgaben, Liquidität und Finanzierungen zu einem Gesamtbild. Vorsorge, Ruhestand und langfristige Lebensziele bilden den Rahmen. Dabei unterscheiden wir frei verfügbare Mittel von gebundenem Vermögen und berücksichtigen bestehende Verpflichtungen.

ABSICHERUNG

Absicherung ohne Provisionsinteresse.

Zu einer ganzheitlichen Finanzplanung gehört auch die Absicherung von Einkommen, Familie und Vermögen. Als Versicherungsberater prüfen wir Ihren bestehenden Versicherungsschutz und zeigen, wo Lücken oder unnötige Doppelungen bestehen. Anders als Versicherungsmakler oder -vertreter erhalten wir dafür keine Provisionen von Versicherungsunternehmen – wir werden auch im Versicherungsbereich ausschließlich durch Sie als Mandanten honoriert.

IHR NUTZEN

Entscheidungen werden vergleichbar.

Sie können erkennen, wie sich größere Ausgaben, ein früherer Ruhestand oder eine Vermögensübertragung auf Ihre finanzielle Handlungsfähigkeit auswirken könnten. Der Plan macht Annahmen sichtbar und hilft, Prioritäten und Reserven nachvollziehbar festzulegen.

LEISTUNGSUMFANG UND VORGEHEN

Ein Plan, der mit Ihrem Leben weitergeht.

1. Bestandsaufnahme: finanzielle Unterlagen und persönliche Ziele strukturiert zusammenführen.

2. Szenarien entwickeln: unterschiedliche Entwicklungen von Einkommen, Ausgaben, Inflation und Vermögen betrachten. Szenarien sind Modellrechnungen, keine Vorhersagen oder Zusagen.

3. Entscheidungen vorbereiten: mögliche Maßnahmen, Liquiditätsbedarf und Zielkonflikte besprechen und priorisieren.

4. Regelmäßig aktualisieren: den Finanzplan bei veränderten Lebensumständen und in vereinbarten Abständen überprüfen. Steuerliche und rechtliche Beratung erfolgt ausschließlich durch entsprechend qualifizierte Berufsträger.